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Prédire la faillite d’un fournisseur avant qu’elle ne survienne

Le Score de risque de faillite attribue à chaque fournisseur une probabilité prévisionnelle d’insolvabilité, pour que vous sachiez quels noms pourraient disparaître l’an prochain.

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Aperçu

La défaillance d’un fournisseur n’arrive que rarement sans signe avant-coureur, mais les signaux restent enfouis dans des documents que la majorité des équipes achats n’analysent pas. Le Score de risque de faillite de Z2Data analyse les tendances financières de chaque fournisseur et calcule une probabilité d’insolvabilité sur une période de deux ans, transformant des données dispersées de bilans en un indicateur exploitable et comparable dès les premiers signes.

Identifier le fournisseur à risque d’insolvabilité

Ce que mesure le score

Le Score de risque de faillite examine les indicateurs réellement prédictifs d’insolvabilité : liquidité, endettement, rentabilité, croissance annuelle et performance du marché, incluant les métriques boursières et de valorisation. Z2Data synthétise ces facteurs dans un score algorithmique, vous évitant l’interprétation manuelle des bilans qui ralentit l’analyse financière. Ce score reste volontairement spécifique, mesurant uniquement le risque d’insolvabilité et non la performance globale, ainsi un fournisseur stagnant mais solvable peut conserver un score élevé : l’indicateur que vous suivez est celui qui détermine la continuité d’approvisionnement.

FINANCIAL HEALTH BREAKDOWN
57
/ 100
Medium risk
Liquidity 62
Leverage 48
Profitability 71
YoY growth 44

Fenêtre de projection sur deux ans

Au lieu de décrire la situation actuelle d’un fournisseur, le score se projette en avant. Il suit la trajectoire financière de l’entreprise et estime la probabilité de faillite dans les deux ans à venir, offrant à votre équipe suffisamment de temps pour valider des composants alternatifs avant qu’une dépendance à une source unique ne cause une rupture.

TWO-YEAR TRAJECTORY
Murata-tier capacitor vendor
Insolvency probability over time
Q1 · Score 64
Stable
Q3 · Score 51
Declining
Q1 next · Score 42
Watch
Q3 next · Score 38
High risk

Un indicateur au sein du panorama global des risques

Le risque de faillite constitue l’une des huit catégories évaluées par Z2Data pour chaque fournisseur, toutes consolidées dans un score de risque unique de 0 à 100, permettant de replacer ce signal dans le contexte des autres expositions du fournisseur. Intégré à Supplier Insights, vous pouvez trier une liste de fournisseurs approuvés selon la probabilité de faillite et la croiser avec des alertes en temps réel sur les fusions-acquisitions, les contentieux ou les changements de direction, souvent annonciateurs d’une défaillance.

APPROVED VENDOR LIST · BY BANKRUPTCY RISK
SupplierBankruptcyStatus
Yageo78Low risk
TDK Corp71Low risk
Amphenol54Watch
Vishay alt.38High risk

Une fonctionnalité de

Supplier Insights

Supplier Insights

Score de risque de faillite est une capacité incluse dans Z2Data Supplier Insights, Des informations financières, opérationnelles et de risque approfondies sur plus d’un million de fournisseurs, afin que vous puissiez anticiper les risques fournisseur avant qu’ils ne perturbent la production.

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Questions fréquentes

Quelle est la période de prévision du Score de risque de faillite ?

Il estime la probabilité qu’un fournisseur devienne insolvable dans une fenêtre de deux ans, en suivant l’évolution financière au fil du temps plutôt qu’une simple photographie instantanée. Cet horizon donne aux équipes le délai nécessaire pour qualifier des composants alternatifs avant qu’une défaillance ne perturbe la chaîne d’approvisionnement.

Quelles données financières alimentent le score ?

Z2Data analyse la liquidité, l’endettement, la rentabilité, la croissance annuelle et la performance du marché, et combine ces éléments de façon algorithmique pour calculer la probabilité de faillite. Cette méthodologie cible spécifiquement le risque d’insolvabilité, à l’exclusion de la performance globale de l’entreprise.

Quel lien avec le score de risque global fournisseur ?

Le risque de faillite fait partie des huit catégories alimentant le score de risque fournisseur de 0 à 100 dans Supplier Insights. Vous pouvez évaluer ce risque isolément ou le comparer aux autres expositions d’un même fournisseur dans un profil unique.

Évaluer des composants alternatifs avant la déclaration de faillite d’un fournisseur.