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Saúde Financeira e Risco do Fornecedor

A Z2Data avalia o risco de falência dos fornecedores e monitoriza continuamente a solvência, liquidez e tendências de receitas, permitindo detetar fragilidades antes de qualquer desclassificação.

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Visão geral

Saúde Financeira e Risco é a camada de inteligência financeira da Z2Data Supplier Insights. Atribui a cada fornecedor uma pontuação de risco de 0 a 100 que estima a probabilidade de falência num horizonte de dois anos, baseada na liquidez, rentabilidade, alavancagem, crescimento e desempenho de mercado. Os analistas da Z2Data revêm os dados trimestralmente, permitindo que possíveis deteriorações sejam detetadas enquanto ainda há tempo para agir.

Identifique fragilidades antes da desclassificação

Uma pontuação que estima o risco de falência

Cada fornecedor recebe uma pontuação de risco financeiro de 0 a 100, calculada a partir dos fatores que antecipam a insolvência: liquidez, rentabilidade, alavancagem, crescimento e desempenho de mercado. Em vez de analisar balanços linha a linha, a sua equipa tem uma avaliação rápida sobre a capacidade da empresa em cumprir as suas obrigações nos próximos dois anos. A saúde financeira é uma das oito categorias do modelo de risco do Supplier Insights, garantindo sempre contexto na avaliação da estabilidade de cada fornecedor.

BANKRUPTCY RISK · 2-YR WINDOW
63
/ 100
Stable
Liquidity 68
Profitability 59
Leverage 74
Market performance 51

Forte, Estável ou Fraco de imediato

Três categorias claras permitem interpretar qualquer pontuação sem formação financeira. Fornecedores fortes (71 a 100) apresentam elevado crescimento, lucros estáveis e cobrem facilmente as obrigações. Fornecedores estáveis (41 a 70) têm crescimento mais baixo mas continuam a garantir os compromissos. Fornecedores fracos (0 a 40) apresentam prejuízos contínuos e não conseguem cobrir as obrigações, sinalizando elevada probabilidade de falência num prazo de dois anos.

FINANCIAL HEALTH BANDS
SupplierScoreBand
TDK Corporation84Strong
Amphenol76Strong
Yageo58Stable
Vishay47Stable
Nexperia EU31Weak

Monitorização contínua, não apenas uma fotografia do momento

Um fornecedor que parecia sólido na integração pode degradar-se silenciosamente entre renovações. A Z2Data colmata essa lacuna com monitorização contínua: os analistas realizam revisões trimestrais para identificar riscos crescentes à medida que se desenvolvem. Combinando a pontuação com alertas por fornecedor, a sua equipa é notificada sobre M&A, litígios e alterações de liderança, permitindo saber desde logo se um fornecedor está a enfraquecer — diretamente pela Z2Data e não devido a uma entrega em falta.

FINANCIAL ALERTS
Yageo Corporation
Quarterly reassessment · score 58
Q1 · Reassessment
Score 64
Q2 · Margin contraction
Profit down
Q3 · Litigation filed
Flagged
Q3 · Reassessment
Score 58

Parte de uma avaliação de fornecedor a 360 graus

Saúde Financeira e Risco integra o Supplier Insights, onde cada perfil de fornecedor cruza dados financeiros com detalhes de produção, histórico de M&A e litígios, registos de conformidade e desempenho ESG. Um alerta financeiro nunca surge isolado: é possível ver se um fornecedor em declínio está sujeito a sanções ou depende de uma unidade de sourcing única, e analisar as ligações sub-tier para perceber como o risco se propaga na sua cadeia.

360-DEGREE SUPPLIER PROFILE
Yageo Corporation
Kaohsiung, Taiwan · 1M+ profiles
Financial health Stable, weakening
Trade compliance Clear
Geopolitical Elevated
Sub-tier exposure Single-source site

Uma funcionalidade de

Supplier Insights

Supplier Insights

Saúde Financeira e Risco é uma capacidade dentro do Z2Data Supplier Insights, inteligência financeira, operacional e de risco aprofundada sobre mais de 1 milhão de fornecedores, para que possa identificar o risco dos fornecedores antes de afetar a produção.

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Perguntas frequentes

Como calcula a Z2Data a pontuação de risco financeiro de um fornecedor?

A Z2Data avalia liquidez, rentabilidade, alavancagem, crescimento e desempenho de mercado para gerar uma pontuação de 0 a 100 que estima a probabilidade de falência num horizonte de dois anos. É uma das oito categorias de risco no modelo Supplier Insights.

O que significam as categorias Forte, Estável e Fraco?

Fornecedores Fortes (71 a 100) apresentam crescimento elevado e cobrem facilmente as suas obrigações. Estáveis (41 a 70) registam crescimento inferior mas continuam a cumprir compromissos. Fracos (0 a 40) operam com prejuízos contínuos e não conseguem fazê-lo, o que indica elevada probabilidade de falência em dois anos.

Com que frequência são atualizados os dados financeiros dos fornecedores?

Os analistas da Z2Data realizam reavaliações trimestrais para detetar riscos financeiros crescentes e alertas por fornecedor que sinalizam M&A, litígios e mudanças de liderança entre revisões, permitindo identificar fornecedores em declínio atempadamente.

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